Häufig gestellte Fragen

Wenn Sie über 18 Jahre alt sind und Ihren Wohnsitz in der Schweiz haben, können Sie ein Marmot Depot um zu investieren. Wir werben zwar nur bei Personen in der Schweiz, aber wenn Sie in einem anderen Land leben und indirekt von uns gehört haben, können Sie vielleicht auch ein Marmot Depot und investieren. Wenn Sie Fragen haben, senden Sie uns bitte eine E-Mail an: hello@marmot.finance

Frauen haben andere Lebensumstände als Männer - Frauen leben im Durchschnitt länger, gehen aber mit weniger Geld in den Ruhestand; Frauen haben mehr Karriereunterbrechungen und bekommen weniger Geld - was bedeutet, dass die finanziellen Bedürfnisse von Frauen anders sind. <br><br>Marmot berücksichtigt diese weiblichen Lebensumstände, um ein personalisiertes Anlageportfolio zu erstellen, das dabei hilft, dass Frauen effizienter Ihre finanziellen Lebensziele erreichen und gemeinsam mit ihren Ehemännern und Familien zuversichtlich in die finanzielle Zukunft zu blicken.

Ja! Wir haben Marmot gegründet, um Ungleichheiten in der Finanzwelt aber auch zwischen Männern und Frauen zu schließen, dies aber als integrative und inklusive Plattform.

Das Marmot Team arbeitet mit Kunden aller Geschlechter, darunter viele alleinerziehnede oder getrennt lebende Frauen, Mütter und ihre Kinder, von Frauen geführte oder inklusive Institutionen und Family Offices.

MarmotDie Finanzbildungsprogramme für Unternehmen konzentrieren sich in erster Linie auf die Finanzbildung von Frauen, nicht-binären und Transgender-Personen. Das Erlernen von Investitionen ist für jeden wichtig, aber da die Finanzwelt oft auf Männer ausgerichtet ist, wollten wir einen geschützten Raum schaffen, in dem Marmot zu schaffen, in dem vor allem Frauen die Möglichkeit haben, zu lernen, Fragen zu stellen und ohne Barrieren zu investieren. Männer und Kinder werden jedoch in unsere Einzelberatungen und persönlichen Coachings einbezogen.

Nein, Marmot erhebt keine Handelsgebühren. Unsere Depotbanken wie Swissquote in Zürich, V-Bank in München, Luzerner Kantonalbank in Luzern, UBS in Zürich oder DAB BNP Paribas in München oder andere führende Banken erheben Handelskommissionen und Depotgebühren. Unsere Kunden profitieren von institutionellen, also sehr günstigen Gebühren, von denen nur privilegierte Grossanleger profitieren würden.

Wir bieten zwar Gebührenreduktionen für grössere Konten an, aber wir demokratisieren die Vermögensverwaltung für jedermann zu erschwinglichen Preisen und machen das Investieren für alle Arten von Kundinnen zugänglich. Für unsere grösseren Kunden ab einem Anlagebetrag von 1 Mio. CHF berechnen wir eine Verwaltungsgebühr zwischen 0.8% und 0.4% p.a. Für sehr grosse Anlagebeträge können wir diese Gebühr ausnahmsweise senken. Alle unsere Gebühren und Preise finden Sie hier.

Wie kann ein Vermögensverwalter Ihrer Meinung nach wissen, ob Samsung oder Apple die besseren Aktien sind? Wie Sie hat er nur Zugang zu öffentlichen Informationen. Größere Banken wie UBS oder Goldman Sachs haben Zugang zu Gewinnmitteilungen von Unternehmen, um einige Informationen direkt vom Finanzvorstand zu erhalten, aber auch das ist sehr begrenzt. Eine Empfehlung abzugeben, ob Samsung oder Apple die besseren Aktien sind, ist in unseren Augen eine Überschätzung des eigenen Wissens.

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Wenn Warren Buffet wissen will, ob Samsung oder Apple die bessere Aktie ist, kann er das tun. Er ruft bei dem Unternehmen an und wird in der nächsten Woche zu einem Mittagessen mit beiden CEOs eingeladen. Er wird zu Gesprächen mit dem Management eingeladen und kann alle Fabriken besichtigen. Dank seines ausgezeichneten Netzwerks kann er auch mit Wettbewerbern und Großkunden sprechen. Daher hat er einen klaren Informationsvorsprung.

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Unsere Strategie ist es, im Einklang mit diesen hervorragenden Anlagetalenten zu investieren. Das Geld, das Sie uns zur Verwaltung überlassen, verteilen wir an die besten weiblichen und männlichen Anlagetalente, die wir finden. Diese Strategie wird mit sehr kosteneffizienten ETFs zur taktischen Allokation des Vermögens kombiniert. Langfristig bleiben wir bei unseren bevorzugten Anlagetalenten.

Der Mindestanlagebetrag beträgt derzeit CHF 100'000 für Marmot Premium-Kunden oder CHF 10'000 für Marmot Easy-Kunden. Details finden Sie hier.

Sie erhalten die Bankkontodaten wie IBAN und SWIFT für die gewählte Bank, sobald wir das KYC- (Know-your-customer) und das Eröffnungsverfahren mit unserer Depotbank abgeschlossen haben, und teilen Ihnen sofort nach Unterzeichnung Ihres Vermögensverwaltungsvertrags mit, wenn Ihr Konto bereit für Zahlungen und Übertrage ist.

Sie können eine einmalige Investition oder auch regelmäßige Einzahlungen vornehmen - zum Beispiel wöchentlich, monatlich oder vierteljährlich.

Ja, Sie können so oft investieren, wie Sie wollen. Wir empfehlen sogar, regelmässig zu investieren, um Ihre Anlageziele schneller zu erreichen.

Ihr Depot (bestehend aus Ihrem Geld, Ihren Einzelbeständen, Ihren Fonds und Ihren ETFs) wird in einem segregierten Depot in Ihrem Namen bei unserer Depotbank verwahrt. Als Depotbanken arbeiten wir mit den führenden Banken in der Schweiz und in Deutschland zusammen, wie Swissquote Bank, UBS, Luzerner Kantonalbank oder V-Bank und DAB BNP Paribas.

Aus rechtlichen und sicherheitstechnischen Gründen ist es für uns einfacher, wenn Sie von einem Konto die Zahlung veranlassen, dass auf Ihren Namen registriert ist.

Der Schlüsselfaktor bei der Vermögensverwaltung ist die Diversifizierung. Ein gut diversifiziertes Portfolio hat die besten Rendite- und Risikoeigenschaften. Wir investieren Ihr Geld in 10 bis 15 gut diversifizierte Fonds oder ETFs, wobei jeder Fonds zwischen 50 und 70 Aktien oder Anleihen besitzt. Dieses System kann unabhängig von Ihrem Anlagebetrag (mindestens CHF 10'000) angewendet werden.

Der Grund für die Bedeutung der Diversifizierung liegt darin, dass das Risiko sehr hoch ist, wenn Sie Ihr ganzes Geld in nur eine Aktie investieren, d.h. wenn mit dem Unternehmen, in das Sie investiert haben, etwas schief geht, könnten Sie viel Geld verlieren.

Von dem Moment an, in dem Sie uns Ihren Verkaufsauftrag bestätigen, dauert es normalerweise 2-3 Tage, bis das Geld in der Anlagewährung verfügbar ist. Wenn Sie es lieber in einer anderen Währung haben möchten, dann kann es 1- 2 Tage länger dauern, bis wir das Geld überweisen können.

Da wir nur begrenzten Zugriff auf Ihre Depot haben, bedeutet dies, dass wir zwar handeln, aber kein Geld an eine andere Depot überweisen können. Sobald der Handel abgeschlossen ist und das Geld für die Überweisung zur Verfügung steht, werden wir Sie informieren. Sie können dann per online-login Ihr Depot aufrufen und die Überweisung durchführen.

Im Falle einer kompletten Auflösung Ihres Kontos kann der Prozess etwas länger dauern. Der Grund dafür ist, dass jede Bank unterschiedliche interne Regeln hat, die für die Kontoauflösung gelten. Zum Beispiel könnte Ihre Bank einige Konformitätsprüfungen durchführen und Ihnen zusätzliche Fragen stellen (z.B. zur Herkunft der Gelder).

Ziel unseres Portfolio-Checks ist es, Ihre bisherige Performance, Ihre Kosten und Ihr Währungsrisiko im Vergleich zum Markt zu ermitteln, die Sie selbst erzielt haben oder die eine Bank für Sie verwaltet hat. Für uns als Ihr Anlageberater ist es wichtig, Ihre Risikobereitschaft und -fähigkeit zu verstehen. Wir möchten Ihnen die für Sie am besten geeignete Anlagestrategie anbieten und haben daher den Fragebogen im Einklang mit den aufsichtsrechtlichen Anforderungen und den besten Praktiken der Branche entwickelt.

Ein ETF (börsengehandelter Fonds) ist ein Investmentfonds, der die Wertentwicklung eines bestimmten Index nachbildet, z. B. des Swiss Market Index oder des S&P 500. Ein ETF kann verschiedene Vermögenswerte halten: z.B. Aktien, Derivate und Rohstoffe. Marmot Wir analysieren verschiedene ETFs, um die attraktivsten Anlagen nach Kriterien wie Kosten, Liquidität und Steuereffizienz für in der Schweiz ansässige Personen zu finden. Im Gegensatz zu Investmentfonds, die nur einmal pro Tag gehandelt werden, kann ein ETF jederzeit während der offiziellen Marktzeiten gekauft und verkauft werden.

Manche Angebote sind zu schön, um wahr zu sein. Marmot hat eine klare und transparente Jahresgebühr für seine Vermögensverwaltungskunden. Die Gebühr beträgt 0,65% pro Jahr für das Marmot-Easy-Angebot und zwischen 1,0 - 0,4% p.a. für die Marmot Premium- und Marmot Select-Kunden. Marmot Die Verwaltungsgebühren werden am Ende eines jeden Quartals erhoben. Ein Beispiel: Bei einem Anlagebetrag von CHF 50'000 beträgt unser Preis für Marmot Easy-Kunden vierteljährlich CHF 81.25. Wir erheben keine zusätzlichen Gebühren oder Kosten für unsere Dienstleistung und uns selbst. Zusätzlich verrechnet die Depotbank ihre Gebühren für die Verwahrung und den Handel. Diese Kosten wurden mit Synergieeffekten für alle unsere Kunden ausgehandelt.

Zusätzlich gibt es eine Gebühr, die in börsengehandelte Fonds (ETFs) oder Investmentfonds eingebettet ist und vom Verwalter des Fonds oder des ETFs erhoben wird. Diese Gebühr liegt in der Regel zwischen 0,00 % und 0,30 % für ETFs als Produktgebühren und zwischen 0,25 % und 1,30 % für die institutionellen Anteilsklassen, die wir von aktiven Managern/Fonds kaufen, die Aktien oder Anleihen halten.

Wir können US-Personen, d.h. Personen mit US-Pass, akzeptieren, aber sie müssen eine B- oder C-Bewilligung haben, um in der Schweiz zu leben und zu arbeiten.

1. Wir eröffnen für Sie ein Depot bei einer unserer bevorzugten Depotbanken, z.B. Swissquote Bank. Wenn Sie bereits ein Depot haben, können wir Ihnen eine beschränkte Vollmacht zusenden. Sie senden diese an uns zurück und wir koordinieren mit der Bank den Eröffnungsprozess.
2. Unterzeichnung eines Vermögensverwaltungsvertrags mit Marmot Invest AG
3. Aufgrund gesetzlicher Vorschriften müssen wir die Herkunft Ihres Vermögens, das wir für Sie verwalten sollen, überprüfen. Dieser Vorgang wird KYC (Know Your Client) genannt. Wir werden Ihnen ein Dokument mit Fragen zusenden, die Sie beantworten müssen.
4. Wir definieren mit Ihnen das Risikoprofil und die Anlagestrategie. Dafür senden wir Ihnen ein Formular zu und füllen dieses gerne in einem Gespräch mit Ihnen aus.

Sobald dies alles erledigt ist, kann Ihre Investitionsreise mit Marmot kann beginnen.

Wenn es um die Karriere geht, haben Frauen heute oft die gleichen Möglichkeiten wie Männer. Dennoch gibt es immer noch eine finanzielle Ungleichheit zwischen den Geschlechtern. Frauen haben einen großen Nachholbedarf, vor allem, wenn es um Geld und Anlagen geht. Im Durchschnitt investieren Frauen weniger als Männer. Dies bestätigt unter anderem eine Studie der Statista Research Abteilung  wonach im Jahr 2022 mehr als 8 Millionen männliche Sparer in Aktien investierten, gegenüber knapp 5 Millionen weiblichen Aktienanlegern. Frauen sind anspruchsvoller als Männer, wenn es um ihre Finanzplanung geht. Gleichzeitig fehlt vielen das Vertrauen in den eigenen Erfolg auf dem Finanzmarkt. Aus diesem Grund, hat es sich Marmot zur Aufgabe gemacht, Frauen zu ermutigen, sich mit dem Thema Geldanlage auseinanderzusetzen und mehr aus ihrem Geld zu machen.

Wir richten Ihr Portfolio neu aus, wenn Marktbewegungen Ihr aktuelles Portfolio-Risiko sich zu weit vom Ziel entfernt.

An den Kapitalmärkten gibt es das Sprichwort "The Trend is your friend". Trends dauern normalerweise länger, als man denkt. Rebalancing bedeutet eigentlich, die Gewinner zu verkaufen und die Verlierer zu kaufen. Wenn ein Portfolio also zu oft neu ausbalanciert wird, sinkt die Performance deutlich.

Ihr Depot , das Ihr Geld, Ihre Einzelbestände, Ihre Fonds und Ihre ETFs umfasst, wird in einem gesonderten Portfolio in Ihrem Namen bei der gewählten Depotbank verwahrt. Diese Bank ist Mitglied des Einlagensicherungsfonds in Deutschland oder der Schweiz. Außerdem, ist Marmot die einzige Partei, die berechtigt ist, in Ihrem Namen Handelsanweisungen zu erteilen. Sie sind die einzige Person, die berechtigt ist, Geld auf Ihr Depot einzuzahlen und abzuheben. Zu guter Letzt werden wir nie einen Kredit aufnehmen oder Ihr Vermögen ausleihen, das Sie in Ihrem Marmot Depot haben. Dies bedeutet, dass Sie der einzige wirtschaftliche Eigentümer Ihres Vermögens sind.

Obwohl wir dies sehr bedauern, können Sie Ihr Marmot Depot jederzeit schließen. Nach Bestätigung wird Ihr Portfolio aufgelöst und Sie erhalten Ihr Geld per Banküberweisung zurück. Ihre einzelnen Wertpapiere und Beteiligungen in der Bank können auf Ihren Wunsch auch auf jede andere Bank übertragen werden.

Marmot sucht nach Fondsmanagerinnen mit:

• Beste Leistung und Fähigkeiten des für den Fonds verantwortlichen Anlagetalents
• Unternehmerisches Denken des Fondsmanagers
• Der Fondsmanager ist auch mit seinem eigenen Geld in die Strategie investiert.
• Wir wählen nur Anlagetalente aus, die wir persönlich kennen
• Eingehende Analyse, ob die Strategie des Fondsmanagers im Laufe der Zeit konsistent ist und zur aktuellen Marktsituation passt
• Kombination von Investitionstalenten, die eine optimale Diversifizierung ermöglicht

Marmot sucht nach ETFs mit:

• Ausreichende Liquidität
• Die niedrigsten jährlichen Kosten
• Die niedrigsten Geld- und Briefspannen
• Die beste Replikationsmethode
• Minimaler tracking error

Ein Investmentfonds ist ein von einem Finanz-Unternehmen geschaffener Fonds, der das von vielen Anlegern gesammelte Geld zusammenfasst, um es in eine Sammlung von Wertpapieren wie Aktien, Anleihen, Rohstoffen usw. zu investieren. Investmentfonds werden von professionellen Fondsmanagern oder Geldmanagern verwaltet. Diese Anlagetalente haben oft ein einzigartiges Verständnis des relevanten Anlage-Segments. Wenn sie richtig ausgewählt werden, kann ein grosser Mehrwert an Performance geschaffen werden. Investmentfonds können nur einmal pro Tag gehandelt werden (sogenannte Cut-Off-Zeit). Ein Fonds hat oft mehrere Anteilsklassen, alle mit unterschiedlichen Gebühren. Mit Marmot haben Sie Zugriff auf die günstigste Anteilsklasse, die Sie normalerweise nicht selbst kaufen können.

Nein, Marmot erhebt keine Ausstiegsgebühren. Wenn Sie jedoch beschließen, Ihr Depot vor Ende des Monats zu schließen, wird Ihnen trotzdem die gesamte Dauer des Monats in Rechnung gestellt.

Ja, Sie können so viele Konten eröffnen Marmot Konten eröffnen, die Sie benötigen. Für jedes Depot wird eine Gebühr erhoben, die sich nach dem Wert des jeweiligen Depot richtet.

Ja, wir arbeiten mit einer Handvoll Banken zusammen und würden immer neue Bankbeziehungen mit soliden Bankpartnern eingehen, um unsere Sichtbarkeit und Reichweite zu erhöhen.

Gestützt auf Artikel 13 der schweizerischen Bundesverfassung und die datenschutzrechtlichen Bestimmungen des Bundes (Datenschutzgesetz, DSG) hat jeder Anspruch auf Schutz der Privatsphäre sowie auf Schutz vor Missbrauch ihrer persönlichen Daten. Wir halten diese Bestimmungen ein. In enger Zusammenarbeit mit unseren Hosting-Providern bemühen wir uns, die Datenbanken so gut wie möglich vor fremden Zugriffen, Verlusten, Missbrauch oder vor Fälschung zu schützen. Beim Zugriff auf unsere Webseiten werden folgende Daten in Logfiles gespeichert: IP-Adresse, Datum, Uhrzeit, Browser-Anfrage und allgemein übertragene Informationen zum Betriebssystem resp. Browser. Diese Nutzungsdaten bilden die Basis für statistische, anonyme Auswertungen, so dass Trends erkennbar sind, anhand derer wir unsere Angebote entsprechend verbessern können. Alle Daten werden streng vertraulich behandelt. Durch Nutzung unseres Online-Angebots und Besuchen der Website erklären Sie sich damit einverstanden, dass die von Ihnen hinterlegten Daten von Marmot bearbeitet und unter Wahrung der Vertraulichkeit auch an Dienstleistungserbringer im Ausland übermittelt werden dürfen.

• Artikel 43 des Börsen- und Handelsgesetzes
• Bundesgesetz über den Datenschutz
• Schweizerisches Strafgesetzbuch (insbesondere Artikel 143, 273, 320 und 321)